《關(guān)于加強深圳市銀行業(yè)綠色金融專營體系建設的指導意見（試行）》的政策解讀

　　一、《指導意見》起草背景

 

　?。ㄒ唬┘訌?a href='http://out-alive.com/zhuanti/lvsejinrong.html' target='_blank'>綠色金融專營體系建設符合國際國內(nèi)綠色金融發(fā)展趨勢，能助力實現(xiàn)國家戰(zhàn)略目標。2016年，G20峰會首次將綠色金融納入G20議題，成立由中國人民銀行和英格蘭銀行共同擔任主席、80多個成員參加的G20綠色金融研究小組，開啟綠色金融全球主流化進程。聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署（UNEP）、聯(lián)合國氣候變化框架公約（UNFCCC）等聯(lián)合國組織，G20、G7等重要國際組織以及全球頂尖的金融中心城市正積極開展綠色金融相關(guān)實踐活動。2020年9月22日，習近平主席在聯(lián)合國大會上宣布，中國二氧化碳排放力爭于2030年前達到峰值，努力爭取2060年前實現(xiàn)碳中和。10月15日，中國人民銀行易綱行長在參加第42屆國際貨幣與金融委員會會議時指出，人民銀行正積極推進綠色金融，助力完成二氧化碳排放和碳中和目標。10月20日，生態(tài)環(huán)境部等五部委發(fā)布《關(guān)于促進應對氣候變化投融資的指導意見》，加快我國氣候投融資領(lǐng)域發(fā)展，落實國家應對氣候變化目標。綠色金融理念已深入人心，成為重要的全球共識。碳達峰、碳中和“30-60”目標給金融機構(gòu)綠色轉(zhuǎn)型和金融機構(gòu)助力實體經(jīng)濟綠色低碳轉(zhuǎn)型帶來了機遇和挑戰(zhàn)。我市引導轄內(nèi)金融機構(gòu)開展綠色金融專營體系建設，有利于推動金融機構(gòu)在綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展中搶占先機，提高自身綠色金融發(fā)展能力，也能更好助力國家戰(zhàn)略目標實現(xiàn)。

 

　　（二）加強綠色金融專營體系建設是落實《深圳經(jīng)濟特區(qū)綠色金融條例》的重要舉措。我國首部綠色金融法規(guī)，也是全球首部規(guī)范綠色金融的綜合性法案——《深圳經(jīng)濟特區(qū)綠色金融條例》（下稱《綠金條例》）已于2021年3月1日起正式施行?！毒G金條例》第八條規(guī)定“鼓勵金融機構(gòu)設立專門開展綠色金融業(yè)務的分支機構(gòu)、營業(yè)部、事業(yè)部等，并建立健全組織架構(gòu)、績效考核、激勵約束和內(nèi)控制度”。同時，《綠金條例》對金融機構(gòu)綠色金融制度建設、投資評估、環(huán)境信息強制披露、產(chǎn)品和服務創(chuàng)新等方面提出了系列工作要求，為落實《綠金條例》，引導金融機構(gòu)自身加快綠色轉(zhuǎn)型，更好發(fā)揮金融助力實體經(jīng)濟綠色轉(zhuǎn)型的作用，現(xiàn)出臺指導意見，引導金融機構(gòu)建立綠色金融專營體系，配備專人、專門信貸資源等，提升綠色金融服務質(zhì)效。

 

　?。ㄈ┘訌娋G色金融專營體系建設是我市吸收和推廣國家綠金改試驗區(qū)綠色金融發(fā)展成功經(jīng)驗的重要舉措。3月16日-18日，我局赴全國首批綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)湖州、衢州調(diào)研，學習綠色金融發(fā)展的成功經(jīng)驗。湖州市在制定綠色銀行評級辦法、綠色專營機制評價標準的基礎(chǔ)上，探索創(chuàng)新綠色專營模式和“六單”綠色信貸管理模式，截至目前，湖州有綠色專營機構(gòu)41家。衢州市出臺《衢州銀行業(yè)綠色金融試點行、示范行培育辦法（試行）》，推動銀行機構(gòu)“四專機制”建設，即建立專營機構(gòu)、團隊，提升專業(yè)化服務質(zhì)效；出臺衢州銀行綠色金融試行點、示范行的“培育辦法”和“評審辦法”，積極培育綠色法人銀行、綠色市級分行、綠色縣級支行和綠色專營機構(gòu)等多層次的綠色銀行體系；目前衢州市已設立銀行業(yè)金融機構(gòu)綠色金融事業(yè)部26個和綠色金融專營支行28個、保險機構(gòu)綠色金融事業(yè)部10個，實現(xiàn)了各機構(gòu)類型、行政區(qū)劃、支行層級全覆蓋。根據(jù)湖州、衢州綠色金融發(fā)展經(jīng)驗介紹，綠色專營機構(gòu)在推動綠色信貸投放、綠色金融產(chǎn)品和服務創(chuàng)新方面起了非常積極的作用。結(jié)合深圳實際，目前我市還未有一家綠色金融支行或分支機構(gòu)，要推動我市綠色金融創(chuàng)新發(fā)展，需要進一步完善綠色金融組織體系，健全金融機構(gòu)綠色金融制度，引導更多金融資源投向綠色低碳領(lǐng)域。

 

　　二、《指導意見》主要內(nèi)容

 

　　《指導意見》全文共有總則、建設要求、扶持政策、申報與存續(xù)管理和附則五個部分，共十九條：

 

　　（一）第一章 總則（第一條至第四條）：參照《綠金條例》界定了綠色金融以及綠色金融專營體系的概念，明確了市地方金融監(jiān)管局、人行深圳中支、深圳銀保監(jiān)局為綠色金融專營體系建設工作的三個牽頭部門。

 

　?。ǘ┑诙?建設要求（第五條至第七條）：一是從總行、分行提出綠色專營體系建設要求。參與綠色金融專營體系建設的銀行總（分）行應自上而下建立標準化的綠色金融業(yè)務流程和有效的風險管理機制，扶持自身綠色金融分支機構(gòu)發(fā)展；有條件的銀行業(yè)機構(gòu)可設立專門的綠色金融業(yè)務中后臺支持部門或崗位，包括但不限于單列綠色信貸規(guī)模、綠色信貸審批通道、績效考核、資金價格和風險權(quán)重。二是從綠色金融機構(gòu)自身建設，如經(jīng)營規(guī)模、人力資源、經(jīng)營規(guī)模、產(chǎn)品創(chuàng)新等方面提出了具體建設要求。三是根據(jù)《綠金條例》對于金融機構(gòu)開展綠色金融業(yè)務的標準和要求，從綠色運營、業(yè)務流程、項目投資評估、信息披露、綠色金融統(tǒng)計等方面提出了具體建設要求。

 

　?。ㄈ┑谌?扶持政策（第八條）：從人民銀行系統(tǒng)的貨幣政策工具、銀保監(jiān)系統(tǒng)監(jiān)管政策和地方政府的財政政策手段，共同引導和鼓勵金融機構(gòu)參與綠色金融專營體系建設。

 

　?。ㄋ模┑谒恼?申報與存續(xù)期管理（第九條至第十一條）：鼓勵綠色金融專營機構(gòu)的申報、認定、評估、核查及存續(xù)等工作流程，并再次明確由市地方金融監(jiān)管局、人行深圳市中心支行和深圳銀保監(jiān)局三個部門聯(lián)動推動相關(guān)工作。

 

　?。ㄎ澹┑谖逭?附則（第十二條至第十九條）：一是對《指導意見》中涉及的統(tǒng)計口徑、名詞進行解釋，具體參照銀保監(jiān)會辦公廳《關(guān)于綠色融資統(tǒng)計制度有關(guān)工作的通知》（銀保監(jiān)辦便函〔2020〕739號）的統(tǒng)計標準執(zhí)行。二是明確《指導意見》試行期為兩年。

 

　　三、《指導意見》目標任務

 

　　下一步，我局將會同人行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局積極貫徹落實《深圳經(jīng)濟特區(qū)綠色金融條例》和本《指導意見》，按照相關(guān)建設要求、申報及管理要求，組織轄內(nèi)金融機構(gòu)積極參與綠色金融專營體系建設，認定一批綠色金融專營機構(gòu)，評選一批綠色金融發(fā)展典型案例，加大宣傳力度，發(fā)揮其示范效應，更好推動綠色金融助力社會經(jīng)濟綠色低碳轉(zhuǎn)型，助力碳中和、碳達峰“30-60”目標實現(xiàn)。