關于加強深圳市銀行業(yè)綠色金融專營體系建設的指導意見（試行）全文

第一章 總則

第一條 為貫徹落實《深圳經濟特區(qū)綠色金融條例》（以下簡稱《深圳綠金條例》），鼓勵銀行業(yè)金融機構設立專門開展綠色金融業(yè)務的法人機構、分支機構、營業(yè)部、事業(yè)部等（以下統(tǒng)稱“綠色金融機構”），建立健全本市綠色金融組織體系，結合本市實際，制定本指導意見。

第二條 本指導意見所稱綠色金融，是指為支持應對氣候變化、環(huán)境改善、資源節(jié)約高效利用和生態(tài)系統(tǒng)保護等經濟活動所提供的金融服務。

第三條 本指導意見所稱綠色金融專營體系，是指經市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行和深圳銀保監(jiān)局共同認定的，各銀行業(yè)金融機構在我市設立的綠色金融機構。

第四條 市地方金融監(jiān)管局會同人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局等有關部門，依照本指導意見在各自權限范圍內指導我市綠色金融專營體系建設。

 

第二章 建設要求

第五條 參與綠色金融專營體系建設的銀行總（分）行應當自上而下建立標準化的綠色金融業(yè)務流程和有效的風險管理機制；有條件的銀行業(yè)金融機構可以設立專門的綠色金融業(yè)務中后臺支持部門或者崗位。具體措施包括但不限于以下幾項：

（一）單列綠色信貸規(guī)模?？偅ǚ郑┬忻磕陸敯才艑ｍ椌G色信貸規(guī)模，優(yōu)先滿足綠色領域企業(yè)和項目的融資需求。在調控信貸規(guī)模的情況下，優(yōu)先保障綠色金融機構的業(yè)務需求；

（二）單列綠色信貸審批通道?？偅ǚ郑┬袘旈_辟獨立的綠色信貸審批通道，設置專門的綠色信貸審批崗位，提高審批效率；

（三）單列績效考核?？偅ǚ郑┬袘斀⒖茖W合理的綠色金融績效考核機制，突出對綠色金融的正向激勵；

（四）單列資金價格和風險權重。總（分）行探索對綠色金融機構設置差異化的資金價格和風險管理政策，如：對綠色融資項目提供優(yōu)惠的資金成本價格，包括貸款利率和手續(xù)費等；提高對綠色金融機構的綠色信貸風險資產不良容忍度等。

第六條 綠色金融機構原則上應當滿足以下建設要求：

（一）經營規(guī)劃：制定未來三年綠色金融發(fā)展規(guī)劃；

（二）人力資源：成立專門的綠色金融團隊，負責人具有兩年以上綠色金融相關業(yè)務經驗，配有不少于2名具備金融、環(huán)境等復合型知識的專職綠色金融客戶經理，并根據(jù)業(yè)務發(fā)展及時增配人員；

（三）經營規(guī)模：綠色金融機構的綠色融資余額占該綠色金融機構全部公司業(yè)務融資余額的比重不低于25%，且綠色融資余額較年初增速原則上不低于該綠色金融機構各項貸款增速的120%；

（四）產品創(chuàng)新：在總（分）行的指導下，持續(xù)創(chuàng)新綠色金融產品，提升綠色金融服務質效，積極總結綠色金融典型案例。

第七條 綠色金融機構在開展經營活動時應當落實以下過程控制要求：

（一）綠色運營：積極建設節(jié)約型機構，推行綠色辦公，踐行綠色發(fā)展理念，實現(xiàn)綠色低碳運行；

（二）制度建設：按照國家金融監(jiān)管部門的要求，參照國際公認的綠色信貸管理模式，完善綠色信貸管理制度，配套綠色信貸專項規(guī)模，對客戶的環(huán)境和社會風險進行分類，開展相應風險評估，建立綠色信貸客戶名單，開辟綠色信貸快速審批通道；

（三）綠色投資評估：按照《深圳綠金條例》“第四章投資評估”規(guī)定，建立綠色投資評估制度，充分利用金融科技，加強對投資項目的綠色效益跟蹤評價，對相關投資項目進行投資前評估和投資后管理；

（四）風險評估：創(chuàng)新使用環(huán)境壓力測試和情景分析等方法和工具，對自身在氣候變化、環(huán)境監(jiān)管和可持續(xù)發(fā)展等壓力情況下面臨的信用風險、市場風險和其他金融風險進行量化分析；

（五）授信管理：對擬授信客戶進行嚴格的合規(guī)審查，針對不同行業(yè)客戶特點，制定環(huán)境和社會方面的合規(guī)風險審查清單，確?？蛻籼峤坏奈募拖嚓P手續(xù)的合規(guī)性、有效性和完整性，符合實質合規(guī)要求。根據(jù)客戶面臨的環(huán)境和社會風險的性質和嚴重程度，確定合理的授信權限和審批流程。對環(huán)境和社會表現(xiàn)不合規(guī)的客戶，應當不予授信；

（六）重大環(huán)境和社會風險客戶管理：對存在重大環(huán)境和社會風險的客戶實行名單制管理，要求其采取風險緩釋措施，包括制定并落實重大風險應對預案，建立充分、有效的利益相關方溝通機制，尋求第三方分擔環(huán)境和社會風險等；

（七）環(huán)境信息披露：按照《深圳綠金條例》“第五章環(huán)境信息披露”規(guī)定執(zhí)行；

（八）統(tǒng)計監(jiān)測：按照國家金融監(jiān)管部門和地方金融監(jiān)管部門關于綠色金融統(tǒng)計的相關要求，建立綠色融資統(tǒng)計制度，重點統(tǒng)計、分析綠色融資余額比重、違約率、綠色資產分布和質量，以及綠色融資的環(huán)境效益等。

 

第三章 扶持政策

第八條 經認定為綠色金融機構或者下設分支機構被認定為綠色金融機構的銀行業(yè)金融機構總（分）行，可以享受以下支持政策：

（一）人民銀行深圳市中心支行強化貨幣政策工具引導，運用貨幣政策工具優(yōu)先支持綠色金融機構；

（二）各銀行的綠色金融專營體系建設情況將作為加分項納入人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局對各銀行的綠色金融績效評估體系；

（三）市、區(qū)人民政府及各部門在選擇合作金融機構和開展綠色金融相關試點工作時，可以將綠色金融機構建設情況作為參考依據(jù)之一；

（四）市、區(qū)人民政府的綠色企業(yè)（項目）、綠色融資主體及相關政務數(shù)據(jù)將優(yōu)先與綠色金融機構對接；

（五）綠色金融創(chuàng)新項目可以申請我市金融創(chuàng)新獎貢獻獎或者特色獎，單個項目最高可以獎勵100萬元；

（六）市、區(qū)人民政府可以結合財政情況，通過貸款貼息、融資擔保、綠色金融人才培養(yǎng)和引進、綠色債券獎補等方式給予綠色金融機構支持；

（七）綠色金融機構創(chuàng)新示范意義較好的綠色金融產品和服務案例，將編制成冊面向各方宣傳推廣。

 

第四章 申報與存續(xù)管理

第九條 綠色金融機構的申報與認定：

（一）申報：市地方金融監(jiān)管局將于每年4月啟動綠色金融機構申報工作，全市有意向的銀行業(yè)金融機構可以提出申報,具體申報要求以通知為準；

（二）認定：市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局自收齊申報材料后2個月內對申請材料進行集中審核，審核通過后將由三方共同認定，經認定的綠色金融機構名單將同步對外公布。

第十條 綠色金融機構的評估、核查及存續(xù)：

（一）評估：綠色金融機構自認定后次年起，每年3月31日前須向市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局同時提交上一年度運營情況報告，內容包括但不限于：自身綠色金融業(yè)務規(guī)模，對標本指導意見“建設要求”的相關落實情況，綠色金融產品、服務創(chuàng)新情況，綠色金融發(fā)展典型案例等；

（二）核查：市地方金融監(jiān)管局會同人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局對綠色金融機構提交的材料進行審核，必要時選擇部分機構現(xiàn)場調研其發(fā)展情況，核查過程控制在1個月內；

（三）存續(xù)：經審核通過的，其綠色金融機構資質存續(xù)，審核不通過的，將取消其綠色金融機構資質，資質審核結果將通知各相關綠色金融機構。綠色金融機構對資質審核結果有異議的，可以提出申訴，市地方金融監(jiān)管局會同人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局調查核實，并根據(jù)核查結果取消或者保留其存續(xù)資質。

第十一條 綠色金融機構應當如實報送有關材料，對弄虛作假，騙取、套取綠色金融機構扶持資金的將嚴肅追究責任。

 

第五章 附則

第十二條 本指導意見中綠色融資余額的計算口徑根據(jù)銀保監(jiān)會辦公廳《關于綠色融資統(tǒng)計制度有關工作的通知》（銀保監(jiān)辦便函〔2020〕739號）的統(tǒng)計標準執(zhí)行。

第十三條 納入統(tǒng)計范圍的行業(yè)包括以下九大類：

(一)節(jié)能環(huán)保產業(yè)；

(二)清潔生產產業(yè)；

(三)清潔能源產業(yè)；

(四)生態(tài)環(huán)境產業(yè)；

(五)基礎設施綠色升級；

(六)綠色服務；

(七)綠色貿易融資；

(八)綠色消費融資；

(九)采用國際慣例或者國際標準的境外項目等。

第十四條 納入統(tǒng)計范圍的業(yè)務品種包括以下四大類：

(一)綠色信貸（不含零售信貸）；

(二)表內綠色債券投資；

(三)綠色銀行承兌匯票；

(四)綠色信用證等。

第十五條 本指導意見中所涉及的部分名詞釋義如下：

（一）全部公司業(yè)務融資余額，是指以下業(yè)務品種的余額總和：1.表內信貸（不含個人信貸）；2.表內債券投資；3.銀行承兌匯票；4.信用證。

（二）綠色信貸所指的貸款，即對借款人融出貨幣資金形成的資產，主要包括貸款（不含個人貸款）、貿易融資（產業(yè)鏈和供應鏈融資）、票據(jù)融資、融資租賃、從非金融機構買入返售資產、透支、各項墊款等。

（三）表內綠色債券投資，是指銀行業(yè)金融機構使用自有資金投資的非金融企業(yè)綠色債券，綠色債券口徑參照人民銀行《綠色債券支持項目目錄（2021年版）》，但不包括綠色金融債券、綠色信貸資產證券化產品。

（四）綠色銀行承兌匯票，是指由銀行機構開立的，專項用于支持納入統(tǒng)計的[1]-[9]類行業(yè)的綠色裝備、綠色產品、環(huán)保藥劑、綠色農林牧漁產品貿易，以及采購綠色服務的銀行承兌匯票，納入統(tǒng)計的綠色銀行承兌匯票只包括銀行開立的第一手銀行承兌匯票。

（五）綠色信用證，是指由銀行機構開立的，專項用于支持納入統(tǒng)計的[1]-[9]類行業(yè)的綠色裝備、綠色產品、環(huán)保藥劑、綠色農林牧漁產品貿易，以及采購綠色服務的信用證，納入統(tǒng)計的綠色信用證只包括銀行開立的第一手銀行信用證。

第十六條 本指導意見關于綠色金融相關統(tǒng)計口徑、名詞釋義根據(jù)中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會或者深圳市人民政府相關最新標準執(zhí)行，如有變化，以具體通知為準。

第十七條 財務公司、信托公司、金融租賃公司等其他非銀行金融機構可以參照本指導意見執(zhí)行。

第十八條 本指導意見由市地方金融監(jiān)督管理局負責解釋。

第十九條 本指導意見自2021年7月1日起施行，試行期2年。