十年不輟 商業(yè)銀行綠色金融駛入快車道

隨著綠色金融標準體系逐步完善，10年來，我國綠色金融市場快速發(fā)展、多點開花。目前，我國已基本形成涵蓋綠色信貸、綠色債券、綠色保險、綠色基金、綠色信托、綠色租賃等多層次綠色金融產品和市場體系。

 

興業(yè)銀行在構建綠色金融產品譜系方面進行了有益探索，形成了集團化綠色金融產品與服務體系。在服務客戶日益增長的多樣化、個性化需求方面，該行落地一系列首單、首創(chuàng)產品，包括排污權抵押貸款、碳資產質押貸款、綠色信貸資產支持證券、林權按揭貸、陽光貸、環(huán)保貸、節(jié)水貸、綠創(chuàng)貸、綠票通、藍色債券等特色創(chuàng)新產品，承銷了市場首批“碳中和債”；推出首款ESG理財產品；研究并發(fā)布了綠色租賃行業(yè)標準；發(fā)行境外藍色金融債；承銷境內首單藍色債券、市場首單綠色資產支持商業(yè)票據等。
 

在服務碳達峰、碳中和戰(zhàn)略方面，該行持續(xù)推進碳金融產品和服務方案創(chuàng)新。先后落地全國首筆以遠期碳匯產品為標的物的碳匯貸、全國首批碳中和債、首單碳中和并購債權融資計劃、首單權益出資碳中和債、首單碳中和債券指數結構性存款等，有力推進了碳排放權交易市場建設。在全國碳市場啟動后，興業(yè)銀行與全國碳交易登記結算平臺、碳交易平臺建立戰(zhàn)略合作關系，協同推進全國碳交易結算系統(tǒng)對接、聯調測試。 本+文`內.容.來.自：中`國`碳`排*放*交*易^網 t a np ai fan g.com
 

推動綠色發(fā)展，實現“雙碳”目標，不僅需要金融機構自身的努力，同時還要充分發(fā)揮政府和市場作用，構建綠色金融生態(tài)。
 

“一方面，綠色項目和綠色產品具有強外部性特征，金融機構面臨著綠色項目期限長、投入大等問題，離不開政府的政策支持；另一方面，商業(yè)銀行作為重要市場主體，應當按照市場化機制，不斷創(chuàng)新綠色金融產品與服務機制，助力綠色可持續(xù)發(fā)展。”興業(yè)銀行綠色金融部相關負責人表示。
 

近來，興業(yè)銀行將綠色金融專業(yè)能力優(yōu)勢和政府綠色金融優(yōu)惠政策相結合，推出了一批綠色金融創(chuàng)新產品與服務，如與各地省財政廳、生態(tài)環(huán)境廳創(chuàng)新推出“環(huán)保貸”，與各地人行聯手開展“綠票通”，與廈門產權交易中心設立全國首個藍碳基金等；不斷創(chuàng)新綠色金融產品形式，包括開展損失分擔型業(yè)務、環(huán)境權益抵質押等業(yè)務創(chuàng)新，以較少財政資金撬動了社會資本，激發(fā)了綠色金融內生動力，同時有效降低了企業(yè)融資成本；利用好各項政策紅利，比如，依托中國人民銀行碳減排支持工具，加大對碳減排重點領域投放力度，引導經濟社會綠色低碳循環(huán)發(fā)展。截至6月末，該行風電光伏貸款余額575.77億元，碳減排貸款余額達181.76億元。
 

隨著綠色金融業(yè)務發(fā)展進入快車道，商業(yè)銀行紛紛探索如何強化科技賦能，更好地推動業(yè)務發(fā)展。2017年7月，國內首套由金融機構自主研發(fā)的綠色金融專業(yè)系統(tǒng)—— 興業(yè)銀行“點綠成金”系統(tǒng)（Green Finance Platform，簡稱GFP）正式上線運行，并不斷迭代更新。興業(yè)銀行綠色金融部相關負責人告訴記者：“‘點綠成金’系統(tǒng)將金融科技與綠色金融業(yè)務需求相融合，通過在信用審核、業(yè)務屬性認定、風險控制、支付清算等領域的創(chuàng)新應用，大大提升了銀行在綠色金融領域對企業(yè)的服務效率，同時降低了管理成本，適應了綠色金融業(yè)務集團化、規(guī)模化發(fā)展趨勢。”