ESG主題理財產(chǎn)品“井噴”

文章來源:中國證券報石詩語2023-07-18 09:59

  隨著可持續(xù)發(fā)展、綠色發(fā)展理念的逐步深入,相關理財產(chǎn)品發(fā)行逐年升溫。中國理財網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示,截至7月17日,在售及存續(xù)的ESG(環(huán)境、社會和公司治理)主題理財產(chǎn)品共216只,其中,今年新發(fā)行71只,較去年同期增長57.8%。
 
  業(yè)內(nèi)人士認為,未來ESG理財產(chǎn)品有望加速發(fā)展,需進一步提升投研能力,完善ESG評價體系。
 
  銀行及銀行理財公司 積極布局ESG主題理財產(chǎn)品
 
  隨著綠色金融及ESG理念的興起,銀行及銀行理財公司積極布局ESG主題理財產(chǎn)品。從發(fā)行主體來看,除工銀理財、農(nóng)銀理財、招銀理財、興銀理財?shù)热珖試写笮泻凸煞菪衅煜碌睦碡斪庸就?,也有天津銀行、青銀理財、南銀理財?shù)瘸巧绦谢蚱淅碡斪庸緟⑴c其中。此外,部分外資銀行也緊跟國內(nèi)趨勢,渣打銀行、花旗銀行等紛紛發(fā)行ESG領域理財產(chǎn)品。
 
  厚雪研究首席研究員于百程表示,近兩年ESG及綠色主題理財產(chǎn)品發(fā)行升溫,一方面顯示出銀行理財在產(chǎn)品創(chuàng)新能力上不斷加強,通過此類產(chǎn)品構建自身業(yè)務特色;另一方面也反映出投資者對具有穩(wěn)定長期收益的固收類ESG主題產(chǎn)品的認同。
 
  ESG主題理財產(chǎn)品期限偏長,風險等級較低。目前在售及存續(xù)的ESG主題理財產(chǎn)品的投資期限大多在一年以上,風險等級以中低和中級為主,業(yè)績比較基準在3.6%-5.6%之間。
 
  權益類產(chǎn)品有待豐富
 
  從產(chǎn)品類型來看,目前在售及存續(xù)的ESG主題理財產(chǎn)品以固定收益類為主,共計147只,占比近70%;混合類產(chǎn)品共68只;權益類產(chǎn)品僅有1只。
 
  從理財產(chǎn)品底層資產(chǎn)配置來看,債券仍是固收類產(chǎn)品底層資產(chǎn)的絕對主力,權益類投資占比較小。以日前發(fā)布今年一季度投資管理報告的“郵銀財富·鴻錦封閉式2022年第5期(ESG主題)人民幣理財產(chǎn)品”為例,債券占該產(chǎn)品總資產(chǎn)比例為89.9%,公募基金占比為9.23%,現(xiàn)金及銀行存款占比0.52%,權益類投資占比僅為0.36%。
 
  從目前唯一存續(xù)的權益類產(chǎn)品來看,光大理財發(fā)行的“陽光紅ESG行業(yè)精選理財產(chǎn)品”一季度投資報告顯示,該產(chǎn)品權益類資產(chǎn)占比達92.29%。投資策略上,該產(chǎn)品精選在環(huán)境保護、社會責任、公司治理等方面較好的優(yōu)質(zhì)龍頭企業(yè)。截至2023年一季度末,該理財產(chǎn)品的前十大重倉股包括溫氏股份(300498)、科達利(002850)、寧德時代(300750)、牧原股份(002714)、??低暎?02415)等。
 
  光大證券金融業(yè)首席分析師王一峰表示,理財資金認購綠色債券、投資符合ESG標準的股票、創(chuàng)新非標投資模式等,有助于“碳達峰、碳中和”目標達成。
 
  進一步完善投研體系
 
  展望未來,業(yè)內(nèi)人士認為,ESG主題理財產(chǎn)品有望加速發(fā)展。不過,當前ESG理財產(chǎn)品的發(fā)展仍有一些問題亟待完善。例如,目前部分理財公司投研能力較弱,面對公募基金、私募基金、券商等多方面的競爭,需進一步提升投研能力。
 
  中國銀行業(yè)協(xié)會秘書長劉峰日前指出,為應對理財產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型的挑戰(zhàn),理財公司應逐步完善投研體系框架,從宏觀經(jīng)濟、行業(yè)框架、股票研究和大類資產(chǎn)配置等各個維度打造全面覆蓋的投資研究支持體系,為投資活動提供投研支持。
 
  在ESG評價體系方面,多位業(yè)內(nèi)分析人士認為,目前各類ESG理財產(chǎn)品對ESG投資策略的披露較為籠統(tǒng)。境內(nèi)理財產(chǎn)品可通過建立自身ESG評價體系,再結合自身信用評價體系、中債ESG評價體系,篩選特定的期限及規(guī)模,構建相應投資指數(shù),為產(chǎn)品投資提供參考。
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