綠色金融國(guó)際經(jīng)驗(yàn)研究

文章來(lái)源:金融時(shí)報(bào)-中國(guó)金融新聞網(wǎng)碳交易網(wǎng)2023-02-06 12:58

碳中和目標(biāo)下綠色金融實(shí)踐的最新趨勢(shì)

 
  (一)國(guó)際綠色標(biāo)準(zhǔn)的形成
 
  國(guó)際綠色標(biāo)準(zhǔn)的完善和形成是一個(gè)優(yōu)勝劣汰的過(guò)程,需要大量的實(shí)踐和時(shí)間。從趨勢(shì)來(lái)看,綠色分類法、ESG披露、金融機(jī)構(gòu)投融資組合碳核算、碳中和目標(biāo)制定等領(lǐng)域會(huì)先行一步。
 
  (二)國(guó)際合作更加密切、更加有力
 
  除上述詳細(xì)介紹的合作機(jī)制外,還有不限于以下機(jī)制在綠色金融相關(guān)領(lǐng)域具有較大的影響力。
 
  1.《負(fù)責(zé)任銀行原則》 (PRB)。PRB于2019年由聯(lián)合國(guó)環(huán)境規(guī)劃署金融倡議組織(UNEP FI)發(fā)布,旨在為可持續(xù)銀行體系提供踐行聯(lián)合國(guó)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)和《巴黎氣候協(xié)定》的一致框架。
 
  2.央行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)綠色金融網(wǎng)絡(luò)(NGFS)。NGFS于2017年成立,是多國(guó)央行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)為落實(shí)全球氣候目標(biāo)的國(guó)際合作網(wǎng)絡(luò),重點(diǎn)關(guān)注氣候變化對(duì)宏觀金融穩(wěn)定、微觀審慎監(jiān)管的影響,旨在強(qiáng)化金融體系風(fēng)險(xiǎn)管理,動(dòng)員資本進(jìn)行綠色低碳投資。
 
  3.G20可持續(xù)金融工作組。G20工作組于2016年中國(guó)擔(dān)任G20主席國(guó)時(shí)成立,旨在推動(dòng)形成綠色金融全球共識(shí)。重要的成果有G20可持續(xù)金融路線圖,為推動(dòng)建立全球統(tǒng)一的可持續(xù)金融界定標(biāo)準(zhǔn),指明了重點(diǎn)發(fā)展領(lǐng)域和具體行動(dòng)建議。
 
  4.可持續(xù)金融標(biāo)準(zhǔn)工作組 (IPSF)。IPSF由中國(guó)與歐盟牽頭,旨在推動(dòng)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)國(guó)際趨同。重要成果有2021年11月發(fā)布《可持續(xù)金融共同分類目錄》以及2022年6月發(fā)布的更新版,為跨境綠色資本流動(dòng)、降低交易成本、提升市場(chǎng)信心以及為推動(dòng)全球可持續(xù)金融標(biāo)準(zhǔn)的趨同化提供重要的動(dòng)力。
 
  5.氣候相關(guān)財(cái)務(wù)信息披露工作組( TCFD)。TCFD工作組于2015年由金融穩(wěn)定理事會(huì)(FSB)成立,旨在為全球金融行業(yè)創(chuàng)建氣候披露準(zhǔn)則。TCFD披露框架于2017年推出,目前在全球已成為金融機(jī)構(gòu)氣候相關(guān)信息的主流披露框架。
 
  6.自然相關(guān)財(cái)務(wù)信息披露工作組(TNFD)。TNFD由聯(lián)合國(guó)開發(fā)計(jì)劃署(UNDP)等國(guó)際組織聯(lián)合發(fā)起,旨在為企業(yè)機(jī)構(gòu)的自然相關(guān)披露制定建議框架,其使命是沿用TCFD的結(jié)構(gòu)和基礎(chǔ),制定一個(gè)自然相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)披露的框架,管理相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)并驅(qū)使資金流向 “自然積極”的方向。
 
  7.《“一帶一路” 綠色投資原則》。中國(guó)綠金委與倫敦金融城于2018年?duì)款^發(fā)起了《 “一帶一路” 綠色投資原則》,旨在助推“一帶一路”沿線國(guó)家的綠色可持續(xù)發(fā)展,為眾多發(fā)展中國(guó)家提供了一個(gè)以建立綠色金融生態(tài)系統(tǒng)、提高綠色資本獲取能力以及實(shí)現(xiàn)國(guó)家減碳目標(biāo)的負(fù)責(zé)任的融資平臺(tái)
 
  8.自愿碳市場(chǎng)誠(chéng)信委員會(huì)(ICVCM)。ICVCM是一家為全球自愿碳市場(chǎng)制定并執(zhí)行碳交易準(zhǔn)則的獨(dú)立治理機(jī)構(gòu),該機(jī)構(gòu)于2022年7月27日發(fā)布了《核心碳原則》(CCPs)草案,旨在為優(yōu)質(zhì)碳信用提供一個(gè)“可信的、嚴(yán)格的和易獲取的”全球門檻標(biāo)準(zhǔn),以創(chuàng)造真實(shí)、額外和可核查的氣候影響。
 
  (三)“自然積極”及生物多樣性金融市場(chǎng)份額會(huì)日益增多
 
  2021年,在昆明COP15將自然及生物多樣性金融帶入國(guó)際日程后,不斷有國(guó)際投資開始涌入“基于自然的解決方案”和自然氣候解決方案相關(guān)的融資。在同年COP26上,多國(guó)政府和央行公開表示了對(duì)TNFD的納入意愿,這意味著刺激“自然積極”及生物多樣性金融拓展的相關(guān)政策法規(guī)制定將起步并日益完善。根據(jù)英國(guó)政府2021年2月發(fā)布的獨(dú)立評(píng)估報(bào)告《達(dá)斯古普塔報(bào)告》(Dasgupta Review)研究估計(jì),大自然每年可以在全球范圍內(nèi)提供價(jià)值125萬(wàn)億美元的服務(wù),預(yù)測(cè)與大自然和生物多樣性相關(guān)的綠色信貸、債券及與自然可持續(xù)掛鉤的貸款、債券會(huì)在未來(lái)幾年激增。對(duì)中國(guó)而言,“自然積極”原則尤其適用于“一帶一路”倡議項(xiàng)目,突出項(xiàng)目的“自然積極”性,有助于糾正國(guó)際對(duì)“一帶一路”倡議于環(huán)境有負(fù)面影響的錯(cuò)誤印象。
 
  (四)綠色金融的數(shù)字化未來(lái)
 
  數(shù)字化技術(shù)可以從降低銀行信用風(fēng)險(xiǎn)、提升監(jiān)管水平、促進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng)新、完善信息共享機(jī)制等方面賦能綠色金融的發(fā)展。目前國(guó)際上推動(dòng)綠色金融發(fā)展的數(shù)字技術(shù)主要有大數(shù)據(jù)、人工智能和云計(jì)算,未來(lái)對(duì)區(qū)塊鏈和物聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用將日益增多,重點(diǎn)發(fā)展方向和趨勢(shì)如下:
 
  1.借助人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)建設(shè)一站式綠色信貸管理平臺(tái),將信貸業(yè)務(wù)額的綠色識(shí)別和全流程貼標(biāo)、突出項(xiàng)目?jī)?yōu)先支持、貸后風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理以及數(shù)據(jù)報(bào)送等功能綜合納入,提高綠色金融效益。
 
  2.利用區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)和人工智能等技術(shù)建立綠色金融數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)管理系統(tǒng),從綠色項(xiàng)目和資產(chǎn)數(shù)據(jù)來(lái)源統(tǒng)計(jì)、綠色識(shí)別評(píng)級(jí)、測(cè)算和量化綠色項(xiàng)目及資產(chǎn)的測(cè)算和量化等方面提高效率。同時(shí),通過(guò)區(qū)塊鏈技術(shù)所具有的去中心化、開放透明、自治匿名和不可篡改等特征,實(shí)現(xiàn)對(duì)“漂綠”風(fēng)險(xiǎn)的警示和監(jiān)控。
 
  3.借助物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能、量化計(jì)算等數(shù)字技術(shù)建立ESG數(shù)據(jù)庫(kù)和評(píng)價(jià)體系,如統(tǒng)計(jì)、實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、計(jì)算及分析企業(yè)碳排放量及環(huán)境效益等信息,并自動(dòng)生成報(bào)告,提高企業(yè)的信息披露能力和效率。
 
  4.大數(shù)據(jù)和云計(jì)算可賦能普惠金融在金融服務(wù)設(shè)施落后地區(qū)發(fā)展線上銀行,為當(dāng)?shù)貜氖戮G色能源項(xiàng)目的小微客戶提供服務(wù),精準(zhǔn)分析用戶需求,定制和推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的綠色債券、綠色證券投資組合等投資品。
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