銀行大力推進“綠色信貸”

在不少企業(yè)頭疼于融資難的時候，有一些卻能得到銀行的大力支持。上海聯(lián)合水泥股份有限公司就很幸運，這是一家主要從事水泥及商品熟料的生產(chǎn)商，公司產(chǎn)銷量連續(xù)多年位居全國前列，也是目前亞洲規(guī)模領(lǐng)先的水泥、熟料供應(yīng)商。為了更好地發(fā)展，集團決定進行節(jié)能技術(shù)改造。不過，萬事俱備，唯欠“東風”，資金缺口該如何填補呢？

　　就在企業(yè)尋求資金支持時，民生銀行(600016,股吧)上海分行推出的“能源效率項目貸款”產(chǎn)品恰好幫上了忙，聯(lián)合工行上海分行、農(nóng)行上海分行、中行上海分行、建行上海分行及招行上海分行共同為聯(lián)合水泥股份有限公司在節(jié)能減排項目上提供貸款，使其推行先進生產(chǎn)技術(shù)、注重外延式發(fā)展、打造生態(tài)工廠及申請清潔發(fā)展機制項目等舉措得以實行。 本文+內(nèi)-容-來-自；中^國_碳+排.放_交^易=網(wǎng) t a n pa ifa ng .c om

　　銀行大力推進“綠色信貸”

　　實際上，當下有關(guān)節(jié)能減排的項目正是政府所支持的重點，也正因此，與之有關(guān)的資金需求更能有所保障，這也就是大家常常聽到的“綠色信貸”。 本@文$內(nèi).容.來.自：中`國`碳`排*放^交*易^網(wǎng) t a np ai fan g.c om

　　自從上海銀監(jiān)局引導(dǎo)上海銀行業(yè)認真貫徹落實銀監(jiān)會《節(jié)能減排授信工作指導(dǎo)意見》和《綠色信貸指引》后，重大項目在節(jié)能減排中的資金需求得到了更好的保障。截至2011年末，上海19家主要中資銀行綠色低碳行業(yè)表內(nèi)授信余額為330.21億元，比年初增加20.56億元，增長6.64%；表外業(yè)務(wù)余額278.26億元，比年初增加52.67億元，增長23.35%。其中，污水處理及其再生利用行業(yè)貸款在綠色低碳行業(yè)貸款占比最高，達16.33%；電池制造業(yè)貸款占綠色低碳行業(yè)貸款的9.31%，比年初增加4.26個百分點，增長最快，較好地支持了新能源行業(yè)和電車行業(yè)的增長。

　　信貸產(chǎn)品為“綠色項目”鋪路 禸*嫆唻@洎：狆國湠棑倣茭昜蛧 τāńｐāīｆāńɡ.ｃōｍ

　　為了更好地服務(wù)“綠色”項目，適應(yīng)企業(yè)、項目的特殊性，不少銀行設(shè)計了“專屬”產(chǎn)品，其中，合同能源管理融資就頗受歡迎。 夲呅內(nèi)傛萊源?。骇鎲┨?排*放^鮫*易-網(wǎng) τā ńｐāīｆāńɡ.ｃōｍ

　　立凈公司（化名）是一家大型回收股份公司的全資子公司，可算是節(jié)能減排行業(yè)余熱回收領(lǐng)域的領(lǐng)先企業(yè)，近幾年來承接了多個合同能源管理項目。不過，因為采購工程設(shè)備及原材料時需要全額支付貨款，投入很大，占用了公司大量資金，而已完成的合同能源管理項目收益回收期較長，由此出現(xiàn)了資金缺口。由于公司的核心資源為高新技術(shù)，無法提供傳統(tǒng)的廠房、辦公樓等抵押物，融資實屬不易。 本@文$內(nèi).容.來.自：中`國`碳`排*放^交*易^網(wǎng) t a np ai fan g.c om

　　就在企業(yè)幾乎失去信心時，浦發(fā)銀行(600000,股吧)伸出援手。“我們發(fā)現(xiàn)，盡管這家中小科技企業(yè)尚處初創(chuàng)期，固定資產(chǎn)又少，不過作為我國節(jié)能減排行業(yè)的領(lǐng)先企業(yè)，多項產(chǎn)品已獲得國際認證，市場前景頗為廣闊。”浦發(fā)銀行工作人員介紹，立凈公司恰屬浦發(fā)銀行落實國家產(chǎn)業(yè)政策重點支持的行業(yè)，也正因為如此，在進過深入溝通后，為公司量身定做了合同能源管理專項產(chǎn)品授信方案，給予短期流動資金貸款授信額度840萬元，以解企業(yè)燃眉之急。 夲呅內(nèi)傛萊源?。骇鎲┨?排*放^鮫*易-網(wǎng) τā ńｐāīｆāńɡ.ｃōｍ

　　據(jù)浦發(fā)銀行相關(guān)負責人介紹，合同能源管理未來收益權(quán)質(zhì)押融資是浦發(fā)銀行以“未來實現(xiàn)的收益”作為質(zhì)押，向企業(yè)提供的專項貸款。即按照該項目未來收益的一定比例，提前將該項目未來的收益一次或分次發(fā)放給企業(yè)。貸款期限視項目的收款期限而定，以項目的未來收益作為貸款的還款來源，無須提供不動產(chǎn)抵押，無須擔保公司擔保，尤其適合無大量固定資產(chǎn)作為抵押的節(jié)能環(huán)保型新興產(chǎn)業(yè)。

　　無獨有偶，北京銀行(601169,股吧)“節(jié)能貸”產(chǎn)品亦能以未來收益權(quán)作為質(zhì)押提供貸款。據(jù)了解，“節(jié)能貸”是專門為以節(jié)能服務(wù)為主營業(yè)務(wù)的企業(yè)，或采取合同能源管理模式進行產(chǎn)品銷售的生產(chǎn)商所設(shè)計的。憑借其合同能源項目項下的收益權(quán)作為質(zhì)押，同時結(jié)合靈活化的擔保方式，向銀行申請獲得貸款。 本文@內(nèi)/容/來/自:中-國-碳^排-放-交易&*網(wǎng)-tan pai fang . com

　　作為一家立足于服務(wù)中小企業(yè)的商業(yè)銀行，“綠色金融”一直是北京銀行努力打造的三大名片之一。2007年，北京銀行與國際金融公司（IFC）簽署能效融資合作協(xié)議，成為全國首家與國際金融公司共同推出節(jié)能減排融資項目貸款的城市商業(yè)銀行。上海分行也于2010年發(fā)放了首筆節(jié)能減排項目貸款，走出了支持上海綠色低碳、節(jié)能減排行業(yè)的第一步。2011年，北京銀行上海分行更加強了與各級地方政府的合作，積極參與了徐匯區(qū)政府《徐匯區(qū)合同能源管理融資工作試點方案》的制定，并順利成為四家節(jié)能減排試點銀行之一。目前，上海分行已經(jīng)與多家節(jié)能減排公司開展了合作，合同能源管理項目儲備總量接近2億元人民幣。

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　　不久前，上海中聯(lián)能源科技有限公司（化名）就在北京銀行上海分行“節(jié)能貸”的幫助下獲得了3年期8000萬元的長期項目貸款，用于公司對東鄉(xiāng)正大焦電余熱發(fā)電項目的建設(shè)。

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　　自從2008年10月招商銀行(600036,股吧)總行成立“綠色金融工作小組”以來，招行致力于積極開展全行綠色金融業(yè)務(wù)。至今，已經(jīng)陸續(xù)推出了法國開發(fā)署(AFD)綠色轉(zhuǎn)貸款、綠色設(shè)備買方信貸、節(jié)能收益抵押貸款、排污權(quán)抵押貸款等產(chǎn)品。 內(nèi)/容/來/自:中-國-碳-排-放*交…易-網(wǎng)-tan pai fang . com

　　創(chuàng)鼎公司（化名）是受益者之一。創(chuàng)鼎是上海市合同能源管理指導(dǎo)委員會辦公公司備案的合同能源管理企業(yè)，今年年初，企業(yè)承接了上海某大酒店冷熱源節(jié)能改造項目，總投入1200萬元。就在企業(yè)通過自有資金及股東借款等籌集了一期資金后，后續(xù)資金緊張成為項目實施的一個瓶頸。“這個項目對企業(yè)來說投資規(guī)模大、回收期相對較長，所以急需銀行融資支持。但由于公司剛成立，尚沒有收入和效益體現(xiàn)，且輕資產(chǎn)、無擔保，在銀行四處碰壁。”好在與招行上海分行溝通后，創(chuàng)鼎看到了希望。

　　“我們與上海市合同能源管理指導(dǎo)委員會辦公室溝通過程中，了解了企業(yè)的情況，還參與到該節(jié)能合同能源管理項目評估專家會，聽取與會專家對項目實施方案、實施進展及實施效果的評估，深入了解項目可行性。”招行上海分行有關(guān)工作人員介紹，在一系列調(diào)查審核后，最終創(chuàng)新性引入上海市再擔保有限公司提供擔保，為企業(yè)敘做1000萬元中長期授信，并發(fā)放了首期500萬元貸款，解決了企業(yè)的燃眉之急。 本+文內(nèi).容.來.自：中`國`碳`排*放*交*易^網(wǎng) ta np ai fan g.com

　　此外，興業(yè)銀行(601166,股吧)上海分行以“內(nèi)外兼修”的業(yè)務(wù)發(fā)展模式推動綠色金融業(yè)務(wù)，截至2011年10月末，分行累計發(fā)放綠色金融貸款38筆，余額達22.91億元。業(yè)務(wù)涉及建筑節(jié)能、交通節(jié)能、溫室氣體減排、固廢處理、新能源和可再生能源、污水處理和水域治理等多個領(lǐng)域。2011年11月，興業(yè)銀行上海分行與上海環(huán)境能源交易所正式簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，共同為建立全國碳交易市場進行先行探索，這是上海環(huán)境能源交易所與銀行金融領(lǐng)域的首度戰(zhàn)略合作。 本`文內(nèi).容.來.自：中`國`碳`排*放*交*易^網(wǎng) t a npai fan g.com

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