湖北金融部門譜寫綠色金融“荊楚篇章”

“綠色”是國(guó)家發(fā)展的關(guān)鍵詞。2022年《政府工作報(bào)告》提出，要推動(dòng)能耗“雙控”向碳排放總量和強(qiáng)度“雙控”轉(zhuǎn)變，完善減污降碳激勵(lì)約束政策，發(fā)展綠色金融，加快形成綠色低碳生產(chǎn)生活方式。

 

人民銀行武漢分行搶抓政策機(jī)遇，積極用好人民銀行推出的兩項(xiàng)支持碳達(dá)峰碳中和的專項(xiàng)工具，完善綠色金融工作機(jī)制，圍繞提升金融功能，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)在湖北打造“雙碳”綠色金融資源聚集高地，助推地方經(jīng)濟(jì)綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展。

 

用好兩項(xiàng)減碳工具

 

2021年11月，人民銀行設(shè)立了碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款兩項(xiàng)支持碳達(dá)峰碳中和的專項(xiàng)工具，人民銀行武漢分行多措并舉、理順機(jī)制，推動(dòng)轄內(nèi)銀行運(yùn)用兩項(xiàng)減碳工具發(fā)放優(yōu)惠利率貸款，引導(dǎo)政策資金落地清潔能源、節(jié)能環(huán)保、煤電清潔高效利用領(lǐng)域，助推綠色產(chǎn)業(yè)集群不斷壯大。

 

截至2022年3月末，人民銀行運(yùn)用31.4億元碳減排政策資金支持金融機(jī)構(gòu)向湖北省發(fā)放清潔能源領(lǐng)域、節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域的綠色貸款52.31億元，加權(quán)平均利率4.15%，覆蓋了全省13個(gè)地市州，累計(jì)支持56家企業(yè)的綠色項(xiàng)目建設(shè)，帶動(dòng)碳減排量48.5萬噸。運(yùn)用煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款14.72億元支持金融機(jī)構(gòu)向省內(nèi)發(fā)放煤電清潔高效利用、工業(yè)清潔燃燒和清潔供熱領(lǐng)域貸款14.72億元、加權(quán)平均利率2.94%，覆蓋了鄂州、荊州、襄陽等5個(gè)地市州的高效煤電建設(shè)和余熱利用等領(lǐng)域項(xiàng)目。

 

碳減排支持工具支持了國(guó)電投荊門沙洋王坪70MWp農(nóng)光互補(bǔ)發(fā)電項(xiàng)目。該項(xiàng)目是國(guó)電投湖北公司首批自建光伏項(xiàng)目，通過建設(shè)棚頂光伏工程實(shí)現(xiàn)清潔能源發(fā)電、并入國(guó)家電網(wǎng)，同時(shí)在棚下將光伏科技與現(xiàn)代物理農(nóng)業(yè)有機(jī)結(jié)合，可實(shí)現(xiàn)土地立體化增值利用，實(shí)現(xiàn)光伏發(fā)展和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)雙贏。項(xiàng)目投產(chǎn)后每年可提供清潔電能約8970萬千瓦時(shí)，節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤2.92萬噸，實(shí)現(xiàn)二氧化碳減排7.09萬噸。郵儲(chǔ)銀行湖北分行通過對(duì)該項(xiàng)目收費(fèi)權(quán)進(jìn)行質(zhì)押，完成了兩筆共2.32億元貸款投放，期限15年，可直接帶動(dòng)4.7萬噸二氧化碳減排。人民銀行武漢分行審核后推薦將該兩筆項(xiàng)目貸款納入了碳減排支持工具支持范圍，予以1.39億元政策資金支持。

 

華潤(rùn)新能源孝感龍湖風(fēng)儲(chǔ)一體化風(fēng)電場(chǎng)項(xiàng)目是華潤(rùn)集團(tuán)為進(jìn)一步緩解當(dāng)?shù)毓╇妷毫?，?shí)現(xiàn)就近供電的風(fēng)能項(xiàng)目。項(xiàng)目建成后每年可提供清潔電能20994萬千瓦時(shí)，每年可節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤6.86萬噸，年均實(shí)現(xiàn)二氧化碳減排15萬噸。農(nóng)業(yè)銀行湖北分行“當(dāng)月對(duì)接、當(dāng)月放款”，已累計(jì)投放兩筆共1.1億元純信用貸款，期限15年。人民銀行武漢分行審核后推薦將該兩筆貸款納入了碳減排支持工具支持范圍。

 

湖北能源集團(tuán)在鄂州投建的鄂州電廠三期工程獲得了支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款的支持。為保護(hù)長(zhǎng)江生態(tài)環(huán)境，該項(xiàng)目采用世界領(lǐng)先的近零排放技術(shù)，實(shí)現(xiàn)了煙氣“近零排放”和廢水“零排放”，環(huán)保投資超過14億元。該項(xiàng)目通過一系列國(guó)內(nèi)最先進(jìn)的余熱、廢水高效利用技術(shù)提高燃煤效能后，全廠熱效率達(dá)到46.89%，兩臺(tái)機(jī)組平均供電煤耗低于275克標(biāo)準(zhǔn)煤/千瓦時(shí)。煙塵、硫化物和氮氧化物排放濃度設(shè)計(jì)限值遠(yuǎn)低于國(guó)家現(xiàn)有標(biāo)準(zhǔn)；通過煙氣余熱蒸發(fā)脫硫工藝，全廠生產(chǎn)、生活廢水經(jīng)處理后循環(huán)使用不外排。進(jìn)出口銀行湖北分行在支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款政策出臺(tái)后立即與企業(yè)對(duì)接，在1個(gè)月內(nèi)完成了貸前和評(píng)審工作，2022年1月6日順利實(shí)現(xiàn)了5億元的項(xiàng)目貸款投放，期限5年。經(jīng)人民銀行武漢分行指導(dǎo)收集技術(shù)參數(shù)證明材料和審計(jì)項(xiàng)目資金投入情況后，該筆貸款納入了煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款支持范圍，落地政策資金5億元。

 

強(qiáng)化政策和機(jī)制保障

 

為推動(dòng)綠色產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展，支持綠色、低碳、環(huán)保的發(fā)展模式，探索可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗(yàn)，人民銀行武漢分行聯(lián)合湖北省地方金融監(jiān)管局、省發(fā)改委、省財(cái)政廳、省生態(tài)環(huán)境廳等7個(gè)單位印發(fā)了關(guān)于加快推進(jìn)湖北省綠色金融創(chuàng)新發(fā)展的實(shí)施意見，從9個(gè)方面提出了14項(xiàng)任務(wù)，圍繞綠色信貸、綠色直接融資、綠色基金、碳金融等方面搭建綠色金融支持政策框架。出臺(tái)湖北省綠色征信基本數(shù)據(jù)項(xiàng)指引等操作細(xì)則保障全省銀行機(jī)構(gòu)有序推進(jìn)綠色金融工作，共建綠色金融體系。

 

為推動(dòng)各項(xiàng)工作開展，人民銀行武漢分行成立了綠色金融（碳）金融工作專班，圍繞 “雙碳”目標(biāo)開展碳核算、碳定價(jià)、金融業(yè)環(huán)境信息披露等國(guó)際前沿問題開展理論研究和探索，指導(dǎo)和推動(dòng)轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)共同探索金融創(chuàng)新推動(dòng)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的新思路、新模式和新途徑。

 

2021年，全國(guó)碳排放權(quán)注冊(cè)登記系統(tǒng)（“中碳登”）落戶湖北武漢，人民銀行武漢分行圍繞碳金融創(chuàng)新，拓展綠色融資渠道，促進(jìn)綠色金融與綠色產(chǎn)業(yè)深度融合，落地了多項(xiàng)“全國(guó)首創(chuàng)”。指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)發(fā)放了全國(guó)首筆在“中碳登”備案的碳排放權(quán)質(zhì)押貸款、全國(guó)首筆森林碳匯收益權(quán)質(zhì)押貸款、全國(guó)首筆可再生能源補(bǔ)貼確權(quán)貸款、全國(guó)首筆新能源汽車積分收益權(quán)質(zhì)押貸款等。

 

金融助推綠色低碳發(fā)展

 

借著綠色低碳發(fā)展的政策春風(fēng)，金融支持綠色低碳發(fā)展的“荊楚篇章”在各地不斷譜寫。

 

創(chuàng)新貨幣政策工具使用機(jī)制方面，人民銀行武漢分行通過運(yùn)用貨幣政策工具創(chuàng)設(shè)“鄂綠融”“鄂農(nóng)融”“鄂創(chuàng)融”“鄂微融”等產(chǎn)品支持地方法人金融機(jī)構(gòu)讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì)，擴(kuò)大綠色貸款規(guī)模、降低貸款利率，助力產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級(jí)。截至2022年3月末，全省綠色貸款余額7655.6億元，同比增長(zhǎng)27.2%，一季度新增640.3億元，同比多增112.6億元。其中，基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)、清潔能源、節(jié)能環(huán)保三個(gè)產(chǎn)業(yè)貸款余額分別為4045.7億元、1558.6億元和996.4億元，合計(jì)占比86.2%。

 

在暢通銀企對(duì)接渠道方面，會(huì)同湖北省發(fā)改委等單位共建“鄂綠通”平臺(tái)（湖北省綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目庫暨湖北省綠色金融綜合服務(wù)平臺(tái)），提供綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目入庫審核、工程咨詢、招商引資、銀企對(duì)接等全方位的綜合服務(wù)。累計(jì)征集24家金融機(jī)構(gòu)入駐，篩選入庫綠色低碳項(xiàng)目317個(gè)，融資規(guī)模達(dá)到765億元。

 

綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面，人行武漢分行營(yíng)管部通過政府、銀行和保險(xiǎn)公司共同分擔(dān)貸款風(fēng)險(xiǎn)的方式，推動(dòng)漢口銀行、興業(yè)銀行武漢分行成功發(fā)放首批“綠保貸”；人行咸寧市中支為推動(dòng)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)綠色改造和轉(zhuǎn)型發(fā)展，指導(dǎo)通城惠民村鎮(zhèn)銀行發(fā)放了首筆以排污權(quán)為單一質(zhì)押物的排污權(quán)質(zhì)押貸款；人行黃岡市中支為恢復(fù)礦區(qū)礦山地質(zhì)環(huán)境恢復(fù)治理，指導(dǎo)農(nóng)業(yè)銀行黃岡分行創(chuàng)新以礦山特許經(jīng)營(yíng)權(quán)為唯一擔(dān)保的融資模式，在人民銀行動(dòng)產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)登記后，為礦業(yè)公司發(fā)放了生態(tài)修復(fù)貸款。

 

此外，湖北不斷做大綠色金融直接融資市場(chǎng)規(guī)模。2021年以來，累計(jì)發(fā)行綠色債券85只，融資金額926.8億元。今年一季度，湖北能源和三峽集團(tuán)共發(fā)行綠色債務(wù)融資工具7只，融資金額164.2億元，其中3只、85.2億元為碳中和債。綠色債券品種創(chuàng)新方面，武漢蔚能電池資產(chǎn)有限公司在交易商協(xié)會(huì)發(fā)行了全國(guó)首單以新能源汽車動(dòng)力電池為基礎(chǔ)資產(chǎn)的債務(wù)融資工具-綠色資產(chǎn)支持票據(jù)（ABN），發(fā)行總規(guī)模4億元、利率3.12%。該項(xiàng)目基于“車電分離”提供電池資產(chǎn)租用業(yè)務(wù)，構(gòu)建了電池管理運(yùn)營(yíng)體系的成熟先進(jìn)模式，打造了電池服務(wù)行業(yè)樣板。