“雙碳”目標下的金融實踐

實現(xiàn)“雙碳”目標勢在必行，任務(wù)艱巨。在日前舉辦的全國地方金融二十五次論壇（2021）年會上，與會專家對“雙碳”目標下宏觀經(jīng)濟大勢進行了分析，尤其就“雙碳”目標下的金融實踐進行了深入探討。

 

金融機構(gòu)關(guān)注點

 

在“雙碳”背景下，金融機構(gòu)應該怎么做？中國宏觀經(jīng)濟研究院經(jīng)濟研究所所長孫學工認為，一方面金融要支持“雙碳”目標的實現(xiàn)，另外一方面，“雙碳”的發(fā)展也為金融發(fā)展開拓了新的增長領(lǐng)域、增長空間。金融機構(gòu)要關(guān)注3個問題：第一，從高碳領(lǐng)域的平穩(wěn)退出。有很多金融資源、信貸的資產(chǎn)分布在高碳領(lǐng)域，需有一個逐步退出的過程。怎樣既能夠保障資產(chǎn)的安全，又不引發(fā)各類問題、風險，這是金融機構(gòu)需要考慮的。第二，受氣候變化影響的資產(chǎn)風險管控。一些信貸資產(chǎn)，可能不一定是在高碳領(lǐng)域，但會受到氣候變化的影響，如何進行有效的風險管理，也是金融機構(gòu)需要關(guān)注的。第三，對綠色低碳領(lǐng)域的金融支持。近期，人民銀行出臺了碳減排支持工具，金融機構(gòu)應該充分利用人民銀行新設(shè)立的這種直達工具，在低碳領(lǐng)域加大金融支持力度。

 

中國工程院院士、嘉興學院院長陸軍提出，我們現(xiàn)在要圍繞產(chǎn)業(yè)鏈部署創(chuàng)新鏈，圍繞創(chuàng)新鏈布局產(chǎn)業(yè)鏈。他提出，要把創(chuàng)新鏈和產(chǎn)業(yè)鏈構(gòu)建起來，必須要解決思想、理論、方法、技術(shù)、產(chǎn)品、產(chǎn)業(yè)六個方面問題。鏈信數(shù)字科技（江蘇）有限公司董事長郝朝坤也提出，應構(gòu)建地方國資“商票+供應鏈”產(chǎn)融生態(tài)，服務(wù)和引領(lǐng)地方經(jīng)濟發(fā)展。

 

國家金融與發(fā)展實驗室副主任楊濤強調(diào)了金融科技助力綠色金融的作用。他分析了如何從具體業(yè)務(wù)的層面來實施精準治療。

 

一是在綠色金融發(fā)展當中，有一部分是偏政策性金融的服務(wù)。這部分政策性金融的服務(wù)，是政府直接或者間接地承擔一部分成本與風險。同時，為特定群體提供商業(yè)性金融機構(gòu)難以給予的金融服務(wù)。

 

二是政府用一些補貼、鼓勵或者引導，使得商業(yè)性金融機構(gòu)更加主動地開展綠色金融業(yè)務(wù)，從而間接地促進其服務(wù)于綠色“雙碳”目標。這個過程需要減少行政性的干預，更多按市場規(guī)律來辦事。在利用市場規(guī)律辦事的過程當中，我們所采用的各種各樣的數(shù)字化手段、新技術(shù)，很大程度上提高了政策引導的精準性。

 

三是要為一些完全商業(yè)化的模式創(chuàng)造條件。尤其是一些支持綠色金融科技創(chuàng)新型的機構(gòu)，能夠在傳統(tǒng)金融的百慕大三角地帶開拓出一些新的藍海業(yè)務(wù)。

 

原中國銀監(jiān)會紀委副書記、監(jiān)察局局長，湖南大學金融與統(tǒng)計學院特聘教授廖有明強調(diào)，實現(xiàn)“雙碳”目標，促進經(jīng)濟社會發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型，金融機構(gòu)責無旁貸，大有可為。

 

綠色金融實踐

 

廖有明表示，發(fā)展綠色金融，既要求自上而下的頂層制度推動，也需要自下而上的基層探索。2017年6月，國務(wù)院決定在浙江、廣東、新疆等五省、區(qū)設(shè)立綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)，開啟了這項工作的基層實踐，這為嘉興銀行等城市商業(yè)銀行開展這項工作創(chuàng)造了條件。經(jīng)濟綠色低碳轉(zhuǎn)型內(nèi)涵廣泛，包括地區(qū)、產(chǎn)業(yè)、企業(yè)和項目等，城市商業(yè)銀行應著力支持綠色項目，比如嘉興銀行開辦的企業(yè)排污權(quán)抵押貸款就符合綠色金融定義。

 

據(jù)記者了解，作為地方法人機構(gòu)，嘉興銀行始終致力于支持區(qū)域科技創(chuàng)新發(fā)展。早在2009年，該行便開展了科創(chuàng)領(lǐng)域的金融嘗試，成為浙江省嘉興市“最早吃螃蟹”的金融機構(gòu)之一。2015年11月，該行成立了嘉興市首批科技專營機構(gòu)——科技支行。在此基礎(chǔ)上，該行成立了科技金融工作領(lǐng)導小組，制定了科技金融發(fā)展戰(zhàn)略，加強跨界合作、深化業(yè)務(wù)創(chuàng)新、完善服務(wù)模式，形成了包含初創(chuàng)期、成長期、成熟期三類科創(chuàng)企業(yè)生命周期的科技金融產(chǎn)品體系，截至2021年11月末，該行累計服務(wù)科技企業(yè)數(shù)以及科技企業(yè)貸款余額占有率均位列嘉興市前二。

 

2021年11月，嘉興銀行成為長三角一體化示范區(qū)金融同城化服務(wù)創(chuàng)新發(fā)展聯(lián)盟創(chuàng)始成員，向下設(shè)立金融支持創(chuàng)新發(fā)展（嘉興）實驗平臺平湖基地和湖州基地，致力推動“科技+普惠”“科技+綠色”“科技+園區(qū)”可持續(xù)發(fā)展。嘉興銀行在服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)上下工夫，科技創(chuàng)新的主體是廣大科創(chuàng)企業(yè)。截至2021年11月末，該行服務(wù)科技企業(yè)共計1092家，有貸款余額的科技企業(yè)900余家，覆蓋制造業(yè)、紡織業(yè)、信息傳輸和技術(shù)服務(wù)業(yè)等十五大行業(yè)。

 

長春農(nóng)商銀行打造全鏈條閉環(huán)模式，精準對接民營企業(yè)。該行聚焦企業(yè)客戶，關(guān)注新興客戶，近年來，針對戰(zhàn)略性新型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域、綠色制造領(lǐng)域、現(xiàn)代服務(wù)領(lǐng)域、節(jié)能減排領(lǐng)域和裝備制造領(lǐng)域等新興產(chǎn)業(yè)開展營銷。

 

灌南農(nóng)商銀行董事長王君龍介紹，該行結(jié)合“百行進萬企”對本地聯(lián)建企業(yè)進行了走訪對接，了解聯(lián)建項目開展情況、融資需求等，對接金融服務(wù)需求。目前，該行對36個企業(yè)進行金融支持，授信總額2.01億元，當前用信余額1.57億元。引導現(xiàn)有該行內(nèi)部貸款業(yè)務(wù)標準化向市場不同業(yè)態(tài)標準化進行轉(zhuǎn)型。目前已對白酒生產(chǎn)、稻麥種植、水果種植等7類產(chǎn)業(yè)調(diào)研情況進行匯總，確定行業(yè)信貸標準化模板和流程圖，為服務(wù)地方特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展打牢基礎(chǔ)。

 

青島西海岸新區(qū)地方金融監(jiān)督管理局副局長薛永吉表示，青島西海岸新區(qū)在綠色金融、自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新等方面開展了大量有益探索，打造青島西海岸新區(qū)唐島灣金融科創(chuàng)區(qū)，率先啟動中歐綠色投融資示范區(qū)建設(shè)，推動跨境投融資便利化試點，實現(xiàn)全國首筆中新貨幣互換新元融資業(yè)務(wù)等，金融改革開放步伐進一步加速。